12. Yargı Paketi'nde kamuoyunda "IBAN mağduru" olarak bilinen, banka hesabı, IBAN, kredi kartı ve ödeme sistemlerine ilişkin bilgilerini "iş bulma, maddi çıkar ya da arkadaşlık ilişkileri" gibi nedenlerle başkasına kullandıranlarla ilgili düzenleme yapıldı. Buna göre, IBAN bilgilerini başkalarıyla paylaşarak farkında olmadan dolandırıcılık suçuna aracılık edenlerin cezalarında indirime gidilecek, vatandaşların karşı karşıya kaldıkları ağır hapis cezaları yarı oranda düşürülecek.
Kamuoyunda "12. Yargı Paketi" olarak bilinen kanun teklifi, TBMM Adalet Komisyonu’nda kabul edildi. Tekliften, ilk derece mahkemesi kararlarının Yargıtay tarafından yalnızca görevsizlik veya yetkisizlik gerekçesiyle bozulamamasını öngören 27’nci madde çıkarılırken, IBAN mağdurlarına ceza indirimi yapılmasını öngören düzenleme metne eklendi.
Sabah'tan Zübeyde Yalçın'ın haberine göre, Türk Ceza Kanunu'nun nitelikli dolandırıcılığı düzenleyen 158'inci maddesine bir fıkra eklendi. Düzenlemenin yürürlüğe girdiği tarihten önceki davalar için bölge adliye mahkemeleri ceza dairelerinde bulunan dosyalar hakkında bozma kararı verecek. Yargıtay Cumhuriyet Başsavcılığı'nda bulunan dosyalar ise gelişlerindeki usule uygun olarak ilk derece mahkemelerine iletilecek. Ayrıca IBAN mağdurları için 'etkin pişmanlık' mekanizması oluşturulacak.
IBAN mağduru olduğunu ileri süren kişinin sadece "hesabım kullanıldı" demesi yeterli olmayacak. Dosyada banka hesabının nasıl kullanıldığı, kişinin para üzerindeki rolü ve dolandırıcılık kastı bulunup bulunmadığının somut belgelerle ortaya konulması gerekiyor. Hazırlanması gereken başlıca belge ve veriler şunlar:
Banka hesap hareketlerinin tam dökümü.
Para giriş ve çıkış saatlerini gösteren kayıtlar.
Para çekme veya transfer talimatlarına ilişkin belgeler.
Sosyal medya, mesajlaşma veya iş ilanı yazışmaları.
Hesap ele geçirme iddiası varsa şifre değişikliği, cihaz, IP veya banka bildirim kayıtları.
Şikâyet, ihbar veya banka müşteri hizmetleri başvuruları.
Kolluk ve savcılık ifadelerindeki anlatım tutarlılığı.
Gelen paradan kişisel menfaat elde edilmediğini destekleyen kayıtlar.
IBAN mağdurlarıyla ilgili dosyalarda ilk ayrım, "Hesap bilgisi rıza dışında mı kullanıldı, yoksa kişi hesabını bilerek ve haksız menfaat beklentisiyle mi başkasına açtı" olacak. Mağduriyet için olması gerekenler:
Hesap giriş bilgilerinin rıza dışında ele geçirilmesi.
Kişinin sosyal medya, iş ilanı veya sahte işlem vaadiyle kandırılması.
Gelen para üzerinde tasarruf edilmemesi.
Paranın kime ve hangi talimatla aktarıldığının açıklanabilmesi.
Haksız menfaat elde edilmediğini destekleyen banka kayıtları.
Hesabın kullanıldığının öğrenilmesinden sonra hızlı şikâyet veya banka bildirimi yapılması.